Беларусы, проживающие в Польши, начали сталкиваться с новым требованием со стороны банка Santander: необходимости наличия у клиента вида на жительство в любой стране Евросоюза со сроком действия не менее 12 месяцев. Новые правила направлены как на новых клиентов банка, так и держателей счетов. В случае, если клиент банка не имеет ВНЖ, банк блокирует мобильную программу и интернет-банкинг.
28 мая 2024 года заместитель руководительницы ОПК, руководитель НАУ Павел Латушко обратился в Комиссию финансового надзора Польши из-за проблем закрытия счетов беларусов в банке Santander.
Из официального письма, полученного НАУ 21 июня 2024 года от Комитета финансового надзора Польши, следует, что действия банка не являются требованием польских властей либо европейскими санкциями. Решения о дополнительных требованиях со стороны банка к клиентам были приняты исключительно по решению самого банка.
Как пояснили в Комитете, установление или прекращение индивидуальных договорных отношений между банком и клиентом — является самостоятельным решением банка. Такие решения зависят от многих факторов, основанных на принципах управления рисками и оценки рисков. Меры могут быть связанны с финансовой безопасностью, в том числе борьбой с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Комитет финансового надзора Польши информирует, что клиенты могут подать жалобу в сам банк, получить консультацию по своим спорам у финансового Омбудсмена или региональных Омбудсменов по защите прав потребителей, а также в неправительственных организация по защите прав потребителей.
Уполномоченные по защите прав потребителей организации предоставляют бесплатные консультации, выступают от имени и в интересах потребителей, оказывают им помощь в доведении дел до суда и в их ведении.
В свою очередь финансовый Омбудсмен может возбуждать иск от имени клиента по делам, связанным с недобросовестной рыночной практикой, касающейся деятельности банков, а также, с согласия истца, принимать участие в уже ведущемся разбирательстве.